宁环规发〔2021〕6号

关于印发《宁夏回族自治区排污权抵押

贷款管理办法（试行）》的通知

各市、县（区）和宁东基地管委会生态环境局（分局）、金融工作局、银保监分局；人民银行各市中心支行，永宁县、灵武市支行；国家开发银行宁夏分行、农业发展银行宁夏分行、各国有商业银行宁夏分行、邮政储蓄银行宁夏分行、各股份制商业银行银川分行、宁夏银行、石嘴山银行、各农村商业银行、永宁县农村信用联社、各村镇银行：

为贯彻落实自治区党委办公厅、人民政府办公厅《关于印发用水权、土地权、排污权、山林权“四权”改革实施意见的通知》（宁党办〔2021〕39号），现将《宁夏回族自治区排污权抵押贷款管理办法（试行）》印发给你们，请予执行。

宁夏回族自治区生态环境厅             中国人民银行银川中心支行

中国银行保险监督管理宁夏监管局                宁夏回族自治区委员会地方金融监督管理局

    2021年10月19日

（此件公开发布）

宁夏回族自治区排污权抵押贷款

管理办法（试行）

第一条  根据《关于开展排污权有偿使用和交易改革加快建设环境污染防治率先区的实施意见》等相关规定，结合我区实际，制定本办法。

第二条  本办法所称排污权抵押贷款，是指借款人以有偿获得的排污权作为抵押物，向银行业金融机构（以下称“贷款人”）申请获得贷款的融资活动。

第三条  本办法所称借款人是指我区实施排污许可管理并已核定排污权的企业法人。

第四条  排污权抵押贷款主要用于企业涉及节能环保的改造、生产及经营活动，不得用于违反国家有关法律法规和政策规定的用途。

第五条  申请排污权抵押贷款的借款人必须同时具备以下条件：

（一）经市场监督管理部门核准登记，持有合法有效的营业执照；

（二）资信良好，遵纪守法，无重大不良信用记录和行政监管处罚信息；

（三）借款人以获得的排污权抵押贷款的，须依法持有生态环境等主管部门核发的排污许可证或核定排污权的相关证明材料，且满足排污权有偿使用的相关要求；

（四）所属行业或贷款项目符合国家产业、环保等相关政策； 

（五）贷款人要求的其他条件。

第六条  借款人环评信用评级为红色或黑色等级，或者存在以下情形之一的，不得办理排污权抵押贷款：

（一）借款人近三年造成重大、特大环境污染事故或事件的；

（二）发生偷排、超标排放等环境违法行为的；

（三）年度排污量超过生态环境部门核定的排污量的;

（四）未按期缴纳排污权有偿使用费的；

（五）其他不符合法律法规规定的。

第七条  排污权设定的抵押期限不得超过借款人排污权有效期限。

第八条  抵押排污权评估价值应参照我区确定的排污权市场交易基准价格和同期市场价格行情，由借款人和贷款人协商评估，也可委托第三方进行评估。

第九条  排污权抵押贷款应按照以下程序办理：

（一）借款人提出排污权抵押贷款申请；

（二）贷款人组织开展排污权价值评估，进行贷前调查和审批；

（三）借贷双方签订借贷合同（或授信合同）、抵押合同；

（四）在各地级市（含宁东基地管委会）生态环境主管部门办理抵押登记手续；

（五）贷款人向借款人发放贷款。

第十条  借款人申请排污权抵押贷款须提交下列资料：

（一）排污权抵押贷款申请书； 

（二）排污权许可重点管理和简化管理企业提供《排污许可证》原件及复印件，登记管理企业提供生态环境部门核定排污权相关证明及复印件；

（三）贷款人要求提供的其他资料。 

第十一条  贷款人应严格按规定做好贷前调查和审批工作。除按照一般公司贷款要求对借款人进行审查外，还须通过查看征信系统、查询环保信用评级、企业实地调查等方式，调查借款人的环境守法情况。

第十二条  申请抵押登记。借贷双方应当在抵押合同签订后，到各地级市（含宁东基地管委会）生态环境主管部门申请办理抵押登记手续。生态环境主管部门按规定对借款人的《排污许可证》或排污权确权相关证明和排污权抵押合同等材料进行审核。 

第十三条  核发排污权抵押他项权证。各地级市（含宁东基地管委会）生态环境主管部门应当自登记申请受理之日起5个工作日内完成审查。对符合抵押登记条件的，发给抵押权人《排污权抵押他项权证》，并将相关信息通报自治区公共资源交易服务中心；对不符合抵押登记条件的，书面通知申请人不予登记，退回申请材料。

第十四条  变更登记。贷款期间，如抵押登记事项发生变化，借贷双方应在变更之日后持变更协议、原《排污权抵押他项权证》和其他证明文件，向原抵押登记机构申请办理变更登记。

第十五条  续期登记。贷款人延长借款人债务期限的，应当在抵押贷款合同期满之前一个月内，持延长借款人债务期限协议、原《排污权抵押他项权证》和其他证明文件，向原抵押登记机构申请办理续期登记。

第十六条  注销登记。借贷双方提前解除抵押合同、合同期满或抵押物灭失的，应当持抵押借款合同或解除抵押合同协议、灭失凭证及原《排污权抵押他项权证》，向原抵押登记机构办理注销登记。主债权消灭、抵押权实现、贷款人放弃抵押权或法律规定的其他原因，导致抵押权消灭的，借贷双方应及时办理注销登记手续。

第十七条  贷款人在发放排污权抵押贷款后，应跟踪检查借款人贷后资金用途，关注借款人的经营状况、污染物排放情况和排污权有偿使用费缴纳情况，及时了解影响抵押排污权价值的市场因素和政策因素，持续评估抵押排污权价值，采取有效措施防范和控制信贷风险。贷款期间如遇生态环境政策发生变化或其他因素影响排污权价值或抵押有效性时，贷款人有权要求借款人追加担保，或采取相关保全措施。 

第十八条  在排污权抵押期间，各地级市（含宁东基地管委会）生态环境主管部门须对该排污权进行冻结；未经贷款人同意，各地级市（含宁东基地管委会）生态环境主管部门不得受理被抵押排污权的转让审查申请；抵押债权未全部清偿期间内，排污许可证不得重复设置抵押。 

第十九条  借款合同约定的还款期限届满，借款人到期未履行还款义务，抵押期间借款人宣告解散或破产或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，贷款人可以依法处置抵押的排污权，并就处置所得优先受偿。抵押排污权的处置方式包括：

（一）通过排污权交易转让给符合要求的第三方；

（二）符合政府回购条件的，可申请政府回购储备；

（三）贷款人和生态环境主管部门均认可的其他符合法律规定的处置方式。

第二十条  各地级市（含宁东基地管委会）生态环境主管部门要按照有关规定做好排污权抵押贷款的抵押登记和信息查询工作，加强对借款人排污指标的监管。及时将借款人的污染物排放、排污权有偿使用费缴纳和影响抵押排污权价值的市场因素和政策因素等情况通知贷款人。积极协助贷款人做好抵押排污权的管理和处置工作。

第二十一条  开展排污权抵押贷款业务的金融机构要严格做好贷款审核、发放和管理工作，采取有效措施防范金融风险。

第二十二条  本办法由自治区生态环境厅、人民银行银川中心支行、宁夏银保监局、自治区地方金融监管局负责解释。

第二十三条  本办法自2021年10月19日起施行，有效期至2023年10月18日。

咨询方式：

宁夏回族自治区生态环境厅办公室

电话：0951-5160985

传真：0951-5160988

邮箱：nxsthjtbgs@163.com

相关政策解读详见： 《宁夏回族自治区排污权抵押贷款管理办法（试行）》起草说明